vissza 2015-ben tanultam egy viszonylag új platform, amely lehetővé tette a kisbefektetők, hogy a vásárlások felé részleges részvények mindössze 10 $tranzakciónként. Még jobb, ezek a tranzakciók nem igényelnek díjat. Ez volt a lökést, hogy kellett, hogy nekem befektetés.

azóta kisebb vásárlásokat hajtok végre, általában havonta három és öt között. Néhány ilyen tranzakciók meghaladta $50 egy időben. Függetlenül attól, hogy milyen kis összegeket fektettem be minden vásárláskor, képes voltam felépíteni egy szép számlát, amelynek értéke meghaladja az 1600 dollárt. Nem rossz, ha engem kérdezel.

a Loyal3 megszűnése

a Loyal3-on keresztül történő befektetés lényegében lassan, de biztosan az Osztalékbevételi portfólióm kezdete lett. Sajnos ezen a héten hírt kaptam arról, hogy a Loyal3 leáll, és hogy a májusi végleges leállítási dátum után a platformon maradt pénzeszközök átkerülnek egy új, FolioFirst néven ismert ügynökségbe. Ez az új befektetési platform havonta 5 dollárt számít fel számladíjként.

míg havonta akár 2000 kereskedés is ingyenes lesz a Foliofirstnél, mint osztalékbevételt kereső befektető, az 5 dolláros havi díj az első évben 60 dollár, vagyis a folyószámla értékének körülbelül 3,75 százaléka lenne. Ez magasabb volt, mint a 43 dolláros éves osztalékbevétel, amelyet a számlán felhalmoztam. Mint mondják az egyik legnépszerűbb ár megfelelő játék, ez túl sok! Ezenkívül az új beruházásoknak legalább 25 dollárnak kell lenniük, ami 10 dollárról emelkedett, és ez nyilvánvalóan csökkentené a dollárköltségek átlagolásának sebességét.

eltávolítom a pénzemet, és átutalom a hagyományos IRA-nak. Íme néhány érvelés, amelyet a Loyal3 befektetők is fontolóra vehetnek.

hogyan jön ki előre az adók

esélye van, hogy lesz néhány tőkenyereség, ha elkezdte befektetés előtt bármikor az elmúlt hónapban, vagy két. A tőzsde a közepén van, ami nyolc éves futamnak felel meg. A választások utáni hónapokban a Trump bump még magasabb szintre emelte a piacot.

ha több mint egy évvel ezelőtt kezdett befektetni, néhány nyeresége hosszú távú nyereségnek minősül. Ezért nem fizetne szövetségi adókat erre a jövedelemre, amíg a 10 vagy 15 százalékos szövetségi adókulcsban van, ami 37 950 dollár jövedelem az egyedülállók és 75 900 dollár A házas emberek számára.

a rövid távú tőkenyereségeket a marginális kamatlábbal adóztatják, amely a legtöbb ember számára is 10 vagy 15 százalék lesz. A minősített osztalékok hasonló adóügyi bánásmódban részesülnek.

lehetőség van készpénzre, és átutalni a pénzt egy hagyományos IRA-nak, ami már egy korábbi rollover-ből van. Rövid távú tőkenyereség-adót kell fizetnem, amely a felhalmozott nyereség körülbelül 100 dollárján körülbelül 15-20 dollár lesz.Ez nem olyan összeg,amely túl sok embert izgat. Ez határozottan nem nagy ügy számomra.

azáltal, hogy a bevételt a hagyományos IRA-ba utalom, valójában előre megyek, amikor az adókról van szó. Ha átutalom a Számlám teljes összegét (kissé északra 1600 dollártól) a hagyományos IRA-ra, akkor a 2017.évi adószámlámnak több mint 240 dollárral kell csökkennie. Ez a szám feltételezi, hogy ebben az évben a 15 százalékos zárójelben leszek. $240 nagyobb, mint $20, így ez tesz engem előre, amikor az adófizetés.

gyakorlatilag 220 dollárral több jövedelmem lesz 2017-ben befektetni, adósságot fizetni, vagy alapvetően bármit megtenni, amit akarok. A befektetés ezután növekedhet és osztalékot kereshet, amíg úgy döntök, hogy Roth átutalást hajtok végre, vagy nyugdíjba vonulok. Látom mindenféle ajánlások befektetés Roths ma, de ez a cikk a jelenlegi adók és IRAs meggondoltam magam felé adó-halasztott járművek.

hogyan lehet növelni az osztalékbevételt

a Lojális3 befektetőknek csak körülbelül 60 vállalathoz volt hozzáférésük, többségük fogyasztói kapcsok és fogyasztói diszkrecionális cégek, néhány technológiai óriással, mint az Apple (NASDAQ:AAPL) és a Microsoft (NASDAQ:MSFT) jó intézkedés. Ezen fogyasztói kapcsok többségének osztalékhozama legfeljebb 3 százalék volt. A Loyal3 számlatulajdonosok befektethetnek a Frontier Communications – be (NYSE:FTR) és a jelenlegi hozama meghaladja a 20 százalékot. Ez azonban valószínűleg nem fenntartható, ha a vállalat múltja bármilyen mutató. Én személy szerint nem nyúlnék hozzá egy 10 láb hosszú rúddal. Ez a magas hozam határozottan kiugró volt.

számlám osztalékhozama kevesebb, mint 3 százalék volt, a befektetett dollárjaim nagy része a Coca-Cola (NYSE:KO), a McDonald ‘ s (NYSE:MCD), a Starbucks (NASDAQ:SBUX) és a Kraft-Heinz (NASDAQ:KHC). Én személy szerint szeretem ezeket a vállalatokat, és érdekelne, hogy újra birtokoljam őket, különösen a Starbucks-ot, mert úgy tűnik számomra, hogy a legtöbb hely van az osztalék gyorsabb növelésére a jövőben.

ahelyett, hogy újra a gazdaságok, hogy volt a Loyal3, azt tervezem, hogy vásárol több részvényt a vállalatok, mint a& T (NYSE:T), amelyek magasabb osztalékhozam, hogy úgy tűnik, hogy viszonylag fenntartható. Ez a kategória a vállalatok biztosan nem tartalmazza a fent említett határ, de én már tartsa& T, és keresem, hogy adjunk a gazdaságok.

a& T csak 40 dollár alá esett részvényenként a múlt hét végén, így elméletileg 40 részvényt tudtam vásárolni a bevételemmel. Saját osztalék jövedelem Loyal3 kevesebb volt, mint $45 éves alapon. 40 részvény vásárlása & T-nél közel 80 dollárt adna az osztalékbevételemhez, az 5 százalékhoz közeli jelenlegi hozam alapján. Ez a $35 növekedés a $45-hoz képest, amit korábban csak $ 3 havonta, de ez $ 3 havonta, hogy nem volt, és valószínűleg növekedni fog, ha nem folytatja az osztalék növekedését, mint az elmúlt három évtizedben. Ezenkívül a 80 dollárt további 2 részvényre lehet átcsoportosítani & T részvényre (osztalék újrabefektetésével) vagy egy teljesen más társaságra, amely osztalékot fizet.

majdnem ugyanannyi részvényt tudtam vásárolni egy olyan társaságban, mint az Omega Healthcare Investors (NYSE:OHI). Már 50 részvényem van ebben a társaságban, és további 40 vagy 50 részvény megvásárlása még jobban növeli a várakozásomat, mint a & T. OHI csak bejelentette, hogy a negyedéves osztalék egy fillért sem növekszik 0,63 dollárra. Mivel jelenleg ez a legnagyobb holdingom, és szeretnék még többet diverzifikálni, valószínűleg ebben az időben át fogok menni. Ez azonban egy olyan vállalat, amelyet néhány osztalékbefektető vonzónak talál.

következtetés

igazán szomorú vagyok, hogy a Loyal3 elmegy. Nagyszerű választás volt a kisbefektetők számára, hogy kis beruházásokkal nedvesítsék meg a lábukat alacsony költségek mellett. Ez indított el. Megszűnése eggyel kevesebb lehetőséget hagy az új befektetők számára, hogy diverzifikált portfóliót kezdjenek építeni nagyon kis lépésekben.

azonban nem minden veszett el azok számára, akik lojális készleteket tartottak3. Lehetőség van arra, hogy pénzt takarítson meg az adókon, és növelje azt az összeget, amelyet a folyó évben befektethet. Minden dollár, ami nem megy az adó ember egy dollár, hogy mehet dolgozni, hogy több dollárt, és az épület több vagyon. Ezenkívül teljesen lehetséges, hogy egy befektető, aki növelni akarja az osztalékbevételt, viszonylag könnyen megteheti olyan vállalatok megvásárlásával, amelyek nem voltak elérhetők a Loyal3-on keresztül.

közzététel: hosszú vagyok/vagyunk, OHI. Ezt a cikket magam írtam, és a saját véleményemet fejezi ki. Nem kapok kártérítést érte (kivéve az Alfa keresését). Nincs üzleti kapcsolatom olyan társasággal, amelynek részvényeit ebben a cikkben említik.

további közzététel: nem vagyok engedéllyel rendelkező pénzügyi szakember. Ez a cikk csak oktatási/szórakoztató célokat szolgál, és nem értelmezhető értékpapírok vásárlására vagy eladására vonatkozó ajánlásként. Mivel az összes befektetett tőkét érintő veszteségek előfordulhatnak, győződjön meg róla, hogy kellő gondossággal jár el, és ellenőrizze a pénzügyi szakembert, mielőtt értékpapírokba fektetne.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.